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华夏人寿违规遭监管层警告 投资激进偿付能力下降

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华夏人寿违规遭监管层警告 投资激进偿付能力下降

  华夏人寿因违规减持希努尔(行情002485,买入)受到深交所和山东证监局的警告。公司方面表示将进行整顿,包括对当事人和相关部门进行内部追责、强化组织协同、加强委托资产管理等

  不走寻常路的华夏人寿,正遭遇多事之秋。

  今年9月末至10月上旬的短短几天,华夏人寿因交易上市公司股份时存在违规行为而遭遇深交所及山东证监局的谴责和警告,并计入上市公司诚信档案。

  这是证监会今年1月发布实施《上市公司大股东、董监高减持股份的若干规定》以来,第一家公开遭警示的保险机构。

  成立于2006年的华夏人寿,2009年到2013年五年间连续亏损,累计亏损超过30亿元,2013年亏损近16亿元而在行业内排名第一,不过2014年及2015年因投资快速扭亏为盈。

  数据显示,2015年华夏人寿实现营业收入275.63亿元,同比增长137.7%;实现归属母公司的净利润为14.63亿元,同比增幅26.77%。不过,随着A股市场的跌宕起伏以及华夏人寿本身激进的投资风格,2016年二季度,华夏人寿净利润亏损2.17亿元,环比下降163%。这在亏损的寿险公司中排名第三。

  《投资时报》记者就违规相关情况向华夏人寿发去采访提纲,其相关负责人表示,公司主观上并没有违规减持或不诚信的恶意,更不存在扰乱市场的客观结果,属于经营过程中的“误操作”。

  减持希努尔违规

  上述两份监管层的警告还要从华夏人寿近一年进出上市公司希努尔说起。

  2015年7月27日,华夏人寿通过协议方式受让希努尔6000万股,占希努尔股份总数的18.75%。彼时,华夏人寿承诺自受让股份完成过户之日起,6个月内不通过二级市场减持希努尔股份,不排除在未来12个月内继续受让希努尔股份的可能。

  2016年3月14日,华夏人寿通过协议转让方式将持有的希努尔5500万股转让给重庆信三威投资咨询中心(有限合伙),占希努尔股份总数的17.19%。华夏人寿出让价款合计9.046亿元,本次转让后,华夏人寿持有希努尔1.56%的股份。

  同年6月16日至6月22日,华夏人寿通过集中竞价交易方式减持希努尔500万股,减持金额为7945.02万元。此次减持后,华夏人寿不再持有希努尔股份。

  按照上述数字计算,在不到一年的时间,华夏人寿获利约1.44亿元。

  不过,不合规定的做法却招来苦果。

  依据今年新颁布的《上市公司大股东、董监高减持股份的若干规定》第八条、第九条和第十条,上市公司大股东计划通过证券交易所集中竞价交易减持股份,应当在首次卖出的15个交易日前预先披露减持计划;上市公司大股东在三个月内通过证券交易所集中竞价交易减持股份总数,不得超过公司股份总数的百分之一。

  然而,华夏人寿既未按规定预先披露减持计划,且三个月内通过集中竞价交易减持股份的比例超过希努尔股份总数的1%。

  对此,9月30日,深交所发布了《关于对华夏人寿保险股份有限公司给予公开谴责处分的公告》,对华夏人寿给予公开谴责的处分,计入上市公司诚信档案并向社会公布。

  无独有偶,10月9日,山东证监局决定对华夏人寿采取出具警示函的监管措施,并记入证券期货市场诚信档案数据库。

  对于事件的原委及过程,华夏人寿相关负责人对《投资时报》记者表示,公司协议转让希努尔5500万股之前,希努尔项目的相关工作事项由股权投资部负责执行;协议转让之后,由于本公司持股比例仅为1.56%,且该部分股份为无限售流通股,希努尔项目的相关事项移交给权益投资部负责处理。由于公司内部职能部门沟通不够顺畅,接受剩余500万股的权益投资部,未能对其所管理股份的来源、初始持股情况、股东地位等要素进行详细备案(权益投资部仅关注到所持500万股,占上市公司总股本的比例为1.56%,非持股5%以上股东,上市公司也未做任何提示和限制)。

  6月中下旬,出于公司半年度实现利润的需要,根据资产配置和公司战略发展需要,对部分正收益的股票进行了减持,其中包括通过交易所竞价系统误将所持仅剩的500万股(占上市公司总股本的比例为1.56%)希努尔股份全部予以减持,由于本公司两个部门之间未充分就该项目的详细情况进行沟通与跟踪,特别是项目人员离职等客观因素影响,相关经办人员未深入学习并准确理解证监会关于大股东减持股份的新规(即《上市公司大股东、董监高减持股份的若干规定》),从而导致上述减持行为未按照证监会规定进行,存在不规范。

  该公司方面还表示,此事发生后,公司管理层和子公司的管理层高度重视,组织专项工作组对事件的经过、问题的原因等进行了深入了解和深刻的反思。公司下一步将进行整顿,包括对当事人和相关部门进行内部追责、强化组织协同、加强委托资产管理、完善内控制度与流程、监督子公司优化系统监控、监督子公司定期开展公司制度审计等。

  “买买买”的土豪

  资本市场巨擘“明天系”下的华夏人寿,近年来是险资“买买买”的代表之一,而豪气的出手也的确让华夏人寿的业绩数字好看了许多。

  从2015年开始,华夏人寿便在二级市场接连举牌,前后增持了数十家上市公司股份。此时投资收入已明显成为华夏人寿营业收入的主要来源。

  “剁手”行为令华夏人寿在资本市场颇受关注。

  从2014年12月份到2015年1月份,华夏人寿万能险通过大宗交易的方式,以每股7.65元至8.87元的价格从袁明手中接手了6831万股的同洲电子(行情002052,买入)(002052)股票,最终持股比例达到了10%。华夏人寿举牌同洲电子,耗资2.62亿元。

  2015年三季度,华夏人寿万能险从二级市场买入了朗玛信息(行情300288,买入)(300288)8212万股,超过了流通股的5%。

  2016年4月25日,东莞上市公司明家联合(行情300242,买入)发布公告:华夏人寿通过大宗交易系统,从公司股东周建禄手中买走了500余万股,华夏人寿承诺半年内不减持。

  在民生银行(行情600016,买入)股权争夺战火热之时,华夏人寿也加入战局,成为该行前十大股东之一。自2016年7月25日至7月29日,华夏人寿通过二级市场增持该行A股9279.44万股,占民生银行全部已发行股份总数的0.25%。截至2016年7月29日,华夏人寿之万能保险产品持有民生银行全部已发行股份总数的2.82%。

  此外,华夏人寿还增持了中国银行(行情601988,买入)(601988)、中国铁建(行情601186,买入)(601186)和中国联通(行情600050,买入)(600050)等公司的股票。今年年初,华夏人寿万能险已持有30多家上市公司的股权,持股市值将近180亿元。数据显示,2014年华夏人寿投资收益高达72.06亿元,随后这一数字继续猛增,2015年达到184.75亿元,分别占营业收入的比重为67%和62.2%。

  长期销售理财型保险需要消耗大量资本金,不得不频繁增资。2015年9月,明天系下华资实业(行情600191,买入)(600191)以316.8亿元增资获得华夏人寿51%的股权。明天系华资实业募资超过300亿元对华夏人寿增资,为其驰骋资本市场做了铺垫 。

  净利润下降明显

  华夏人寿成立之时名不见经传,注册资本也仅为4亿元,而如今,其经历八次增资,注册资本已经高达153亿元,总资产3650亿元。从股东方面来讲,在2009年,明天系的身影就已经明朗,明天系下北京世纪力宏计算机软件科技等公司持股比例增长稳定。

  2012年,华夏人寿规模保费仅为85亿元,排名第18位。2013年保费达到372亿元,超过前6年总和,市场排名升至第9位。2014年,保费加速攀升,达到715亿元,排名第7位。2015年,其保费实现了惊人的翻倍增长,达到1572亿元,列市场第4位。而今年一季度,华夏人寿总保费1024亿元,位居市场第二。

  华夏人寿万能险保费排名第二,万能险保费占规模保费比例达到了79.11%。

  尽管身后有大佬撑腰,但2016年华夏人寿却压力重重。

  自今年初开始,华夏人寿所持的希努尔、朗玛信息、同洲电子都出现了明显的下跌,一度接近其持股成本,这对依仗投资的华夏人寿来说是不小的风险。

  另外,值得注意的是,即使华夏人寿多次增资,华夏人寿的偿付能力充足率依然呈下降趋势。2012年至2014年,其这一指标为192%、180%、174.05%、173.8%,略高于150%的监管红线。2016年,其偿付能力迅速下滑,一季末综合偿付能力为106.6%,二季度末增长至115.48%。

  同时,华夏人寿2016年净利润也明显下滑。二季度,华夏人寿净利润亏损2.17亿元,环比下降163%,这在亏损的寿险公司中排名第三。

  在业内人士看来,华夏人寿依靠的投资方式确实给其带来了不小的利润,但同时也面临较大风险。


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